Para transferlerinde kullanılan IBAN numaralarının kişisel ve özel bir numara olduğu vurgulandı. Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu (BDDK), Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) ve ilgili mevzuat hükümlerince belirlenen bu numaraların, sadece sahibinin işlemleri için kullanılması gerektiği belirtildi.
IBAN KULLANIMININ YASAL SONUÇLARI
Hesap hareketlerinin ilke olarak hesap sahibine ait olduğu kabul edilir. IBAN'ın başkalarına kullandırılması durumunda, suç gelirlerinin aklanması, dolandırıcılık faaliyetleri, suç örgütlerine yardım edilmesi veya vergi mevzuatı açısından hasılatın kayıt dışı bırakılması gibi ciddi sonuçlar doğabilir. Bu tür durumlarda IBAN'ını kullandıran kişi, ilgili mevzuattan kaynaklanan yaptırımlarla karşı karşıya kalabilir.
MAĞDUR OLMAMAK İÇİN ALINMASI GEREKEN ÖNLEMLER
'IBAN mağdurları' ifadesinin, kişilerin şahsi hesaplarını söz konusu suçları doğuracak şekilde bilmeden başkalarına kullandırmaları nedeniyle ortaya çıktığına dikkat çekildi. Bu tür mağduriyetleri önlemek adına IBAN'ın başkalarına kullandırılmaması büyük önem taşıyor. Mal veya hizmet satın alınması halinde, bununla ilgili mutlaka bir fatura alınmalı ve faturadaki firma veya kişi ile ödeme yapılan firmanın/kişinin aynı olmasına dikkat edilmelidir. Herhangi bir mal veya hizmet alınmamış firma veya kişilerin hesabına para transferi yapılmamalıdır. Dikkat ve özen gösterilmemesi halinde, terör örgütlerine yardım suçu dahil, kara paranın aklanması, vergi kaçakçılığına iştirak ve buna bağlı vergi ziyaı cezası ve usulsüzlük cezaları dahil pek çok mali ve cezai riskle karşı karşıya kalınabilir. Kişiler IBAN'larını hiçbir surette başka kişi veya kurumlara kullandırmamalıdır. Doğru hesaplara ve gerekli açıklamayı dekonta yazdırarak para transferleri yapılmalıdır. Aksi halde hem mali hem de cezai yaptırımlarla karşı karşıya kalınabilir.