Yasa dışı bahis şebekeleri ve çeşitli suç örgütleri, yürüttükleri operasyonlarda büyük miktardaki paranın transferini, kendilerine kiraladıkları ya da kandırarak ele geçirdikleri banka hesapları üzerinden gerçekleştiriyor. Bu hesapları kullanmaları için sahiplerine düzenli ödeme yapan şebekeler, bazen de kişilerin bilgisi dışında hesaplarını kullanarak mağduriyetlere yol açıyor. Bir anda kendilerini 'şüpheli' veya 'sanık' konumunda bulan IBAN mağdurlarının sayısı her geçen gün artış gösteriyor.
EN YAYGIN YÖNTEM: "ARKADAŞIMIN HESABINA GÖNDER"
IBAN mağduriyetleri çeşitli senaryolarla ortaya çıkıyor. En sık rastlanan yöntemlerden biri, insanların banka hesaplarını veya kredi kartlarını güvendikleri arkadaşlarına, akrabalarına ya da yakın çevrelerine kullandırmaları. "Hesabımda bloke var", "İcra nedeniyle işlem yapamıyorum" ya da "Acil para almam gerekiyor" gibi bahanelerle hesap ya da kart bilgileri talep ediliyor. Kartını veren kişiler, bu kartın yasa dışı para transferlerinde kullanılacağından habersiz oluyor. Hatta bazen hesabı kullanan kişi, kartı başka dolandırıcılara da devredebiliyor.
EVE İŞ ALAN KADINLAR VE GENÇLER RİSK ALTINDA
Ev ekonomisine katkı sağlamak amacıyla eve parça başı iş alan ev kadınları da yasa dışı bahis şebekeleri ile çeşitli suç örgütlerinin hedefi haline gelmiş durumda. "Evde paketleme, boncuk dizme" gibi cazip ilanlarla ağlarına düşürdükleri kadınlara, ödemeleri banka yoluyla yapıyorlar. Hesabına özellikle yüksek miktarda para gönderilen kadınlara "Yanlışlık oldu" denilerek, fazla miktarın kendilerine verilen başka bir IBAN'a transfer edilmesi isteniyor. Kendisine gönderilen fazla parayı iade ettiğini zanneden ev kadını, farkında olmadan banka hesabını suç örgütlerinin kullanımına açmış oluyor. Diğer yandan, "kredi notunu yükseltme" vaadiyle de vatandaşlardan banka bilgileri alınıp yasa dışı para transferlerinde kullanılıyor. "Hesabını kirala, komisyon kazan" gibi ilanlarla da özellikle tecrübesiz gençler hedef alınıyor ve para hayaliyle gençler bilmeden hesaplarını bu şebekelere açıyor. Hatta iş vaadiyle şehir dışına çağrılan kişilerin mobil bankacılık uygulamalarına erişim sağlanarak suç faaliyetlerinde kullanıldığı da görülüyor.
